Методика розслідування незаконних дій з документами на переказ, платіжними картками та іншими засобами доступу до банківських рахунків, електронними грошима, обладнанням для їх виготовлення

Abstract

За результатами проведеного дослідження обґрунтовано визначення поняття криміналістичної характеристики цього виду злочину як сукупності узагальнених відомостей про вагомі для криміналістичної методики його ознаки, визначеної на підставі аналізу слідчої та судової практики і призначеної для використання в його розкритті та розслідуванні. До структури криміналістичної характеристики віднесено типові відомості про предмет, спосіб злочину та його зв’язки з іншими кримінальними правопорушеннями, слідову картину (типові сліди й обстановку (умови) вчинення злочину) й особу злочинця. Удосконалено криміналістичну класифікацію предмета злочину, передбаченого ст. 200 КК України, яким можуть бути документи на переказ, платіжні картки, інші засоби доступу до банківських рахунків та електронні гроші. З криміналістичної точки зору всі ці предмети в матеріальному сенсі є документами. За призначенням їх варто розподілити на платіжні інструменти й електронні гроші, а за формою – на паперові й електронні документи. Наголошено, що ключовим елементом криміналістичної характеристики досліджуваного виду злочину є спосіб його вчинення. Різноманіття таких способів потребує формування їх криміналістичної класифікації залежно від етапу протиправної діяльності (підготовка, вчинення, приховування) і типізації прийомів та операцій, які застосовують правопорушники щодо певних різновидів платіжних засобів. За результатами узагальнення матеріалів слідчої та судової практики у кримінальних провадженнях про незаконні дії з платіжними засобами виокремлено типові способи підготовки до їх підробки, використання, придбання, зберігання, перевезення, пересилання та збуту, а також незаконного використання електронних грошей. Щодо безпосереднього вчинення злочину типізовано способи підробки паперових платіжних документів, пластикових платіжних карток та електронних платіжних інструкцій. Крім того, визначено типові способи використання підроблених платіжних засобів у банкоматах, торгівельних мережах й електронних платіжних сервісах, а також способи незаконних дій з електронними грошима. Наведено типові прийоми й операції з приховування незаконних дій з платіжними засобами.